Tražite bankarski kredit za likvidnost vaše firme? Iskoristite sopstveni kapital odmah, bez novog zaduživanja.
Dok čekate na odobrenje bankarskog kredita, vaše poslovanje može — i treba — da raste. Većina vlasnika firmi u Srbiji pri akutnom nedostatku likvidnosti prvo pomisli na banku, ali u poslovnom ambijentu 2026. godine, tradicionalni krediti su često prespori i administrativno iscrpljujući.
Mi isplaćujemo vaše fakture danas!
Strateški instrument faktoringa je agilnija alternativa koja vam omogućava da otključate kapital zarobljen u nedospelim potraživanjima. Umesto da čekate 30, 60 ili 90 dana na naplatu, vi dolazite do operativnih sredstava odmah po izvršenju usluge ili isporuci robe.
Mi vaša potraživanja transformišemo u operativni kapital unutar 24 do 48 sati po isporuci robe ili izvršenju usluge.
Ključna razlika za vaše bilanse: Faktoring nije novi dug. To je prodaja potraživanja kojom momentalno poboljšavate likvidnost, a da pritom ne povećavate zaduženost u Kreditnom birou.
Šta faktoring NIJE: Uklanjanje nejasnoća i barijera
- NIJE agencija za prinudnu naplatu: Mi radimo isključivo sa vašim zdravim, nedospelim potraživanjima i profesionalno pratimo bonitet vaših kupaca.
- Faktoring NIJE bankarski kredit: Ne povećava vašu zaduženost jer se tretira kao prodaja potraživanja, ostavljajući vaše bilanse čistim.
- Faktoring nije dug: To je prodaja potraživanja koja poboljšava vašu likvidnost umesto da je opterećuje.
- Ne zahteva hipoteku kao obavezan uslov: Modeli obezbeđenja se definišu na bazi boniteta vaših kupaca, a ne na bazi vaše nepokretne imovine. Svaki model finansiranja je predmet individualne procene rizika.
- NIJE znak finansijske slabosti: Naprotiv, ovaj finansijski instrument koriste najbrže rastuće kompanije u IT i transportnom sektoru kako bi ubrzale rast svojih firmi.
Zašto je strateški instrument faktoringa superioran u odnosu na bankarski dug?
- POBOLJŠAVA LIKVIDNOST klijenta obezbeđujući novac u najkraćem roku.
- NE OPTEREĆUJE BILANSE klijenta pošto se faktoring poslovi ne evidentiraju kao obaveza.
- POVEĆAVA OBIM PRODAJE omogućavajući klijentu promenu kreditne politike prema dužnicima i davanje dužih rokova plaćanja u odnosu na konkurenciju.
- POBOLJŠAVA NAPLATU OD KUPACA kupci su disciplinovaniji u izmirenju svojih obaveza kada su potraživanja ustupljena faktoru.
- DOPRINOSI TROŠKOVNOJ OPTIMIZACIJI poslovanja klijenta, budući da faktor preuzima obavljanje svih aktivnosti u vezi sa administriranjem potraživanja.
Pridružite se velikom broju firmi iz Srbije koje su ovog meseca oslobodile svoj kapital.
Faktoring rešenja prilagođena specifičnostima vaše industrije.
Faktoring za transportne i logističke firme
Vaš kamion ne može da čeka 90 dana na naplatu. Faktoring vam omogućava da CMR dokumentaciju transformišete u operativni kapital za gorivo i dnevnice unutar 24h.
Faktoring za proizvodne kompanije
Proizvodite više, a čekajte manje. Iskoristite instrument faktoringa da isplatite dobavljače sirovina ranije i ostvarite popuste koji direktno uvećavaju vašu profitnu marginu.
Faktoring u poljoprivredi i agrobiznisu
Ne čekajte naplatu faktura da biste započeli novu setvu. Naplatite svoja potraživanja odmah po isporuci roda i osigurajte sredstva za nabavku repromaterijala bez zaduživanja.
Faktoring u građevinarstvu
Ne dozvolite da gradilište stane zbog neplaćenih radova. Konvertujte overene privremene situacije u likvidna sredstva odmah po potvrdi nadzora, bez kreditnog zaduživanja.
Faktoring za IT kompanije
Skalirajte razvojne kapacitete bez prodaje vlasničkog udela (Equity). Pretvorite devizne fakture i Milestone isplate u operativni kapital odmah, bez čekanja na spore međunarodne transfere.
Faktoring u prehrambenoj industriji
Premostite jaz između trenutne isplate kooperanata i odloženog plaćanja marketa. Osigurajte likvidnost u jeku sezone prerade i ostvarite rabate kod dobavljača ambalaže.
Faktoring za trgovinu i veleprodaju
Udvostručite koeficijent obrta kapitala i reagujte na tržišne prilike bez odlaganja. Naplatite fakture odmah po distribuciji robe i oslobodite sredstva za novi asortiman.
Faktoring rešenja po meri vašeg biznisa
Vaša industrija zahteva drugačiji pristup? Kreiramo finansijski inženjering krojen prema vašem specifičnom toku sredstava, bez obzira na delatnost ili kompleksnost ugovora.
KOJE USLUGE MOŽETE
REALIZOVATI KOD NAS
KLASIČAN FAKTORING
Usluga klasičnog faktoringa podrazumeva da klijent ustupa faktoru svoja nedospela kratkoročna potraživanja. Kod nas možete realizovati ustupanje potraživanja po osnovu prometa roba i usluga u formi:
- DOMAĆI FAKTORING između domaćih klijenata i dužnika.
- MEĐUNARODNI FAKTORING između domaćih i nerezidentih pravnih lica.
Usluge domaćeg i međunarodnog faktoringa možete realizovati kroz:
- FAKTORING BEZ PRAVA REGRESA, kada faktor preuzima celokupni rizik naplate potraživanja na sebe. U slučaju nemogućnosti naplate potraživanja, faktor ne može tražiti povraćaj datog avansa.
- FAKTORING SA PRAVOM REGRESA podrazumeva da klijent odgovara faktoru za naplativost potraživanja na dan dospelosti potraživanja, odnosno faktor ne preuzima celokupni rizik naplate potraživanja koje ovaj posao nosi. Kada je ugovorena ova vrsta faktoringa, faktor ima pravo da zahteva namirenje od dužnika, ustupioca ili od oba učesnika u transakciji u isto vreme, u granicama odgovornosti dužnika i ustupioca, ako nije drugačije ugovoreno. Ukoliko dođe do ostvarivanja regresa faktora prema ustupiocu, faktor je dužan da potraživanje vrati ustupiocu.
Kako izgleda posao faktoringa na primeru?
KLIJENT ISPORUČUJE ROBU/IZVRŠAVA USLUGU KUPCU
za koju izdaje fakturu na odloženo plaćanje. Rok plaćanja ne može biti duži od 90 dana.
KLIJENT DOSTAVLJA UPIT ZA FAKTORING
nedospelih potraživanja
FAKTOR DOSTAVLJA PONUDU ZA FAKTORING.
KLIJENT PRIHVATA/ODBIJA FAKTORING
U SLUČAJU PRIHVATA PONUDE, FAKTOR PRIPREMA UGOVORNU DOKUMENTACIJU
KLIJENT POTPISUJE DOKUMENTACIJU I OBAVEŠTAVA KUPCA O PROMENI POVERIOCA
FAKTOR ISPLAĆUJE AVANS KLIJENTU
FAKTOR ČEKA NAPLATU POTRAŽIVANJA OD KUPCA
FAKTOR NAPLAĆUJE POTRAŽIVANJE OD KUPCA.
Na dan naplate faktor od iznosa naplate odbija iznos puštenog avansa i troškova finansiranja i razliku sredstva isplaćuje klijentu.
BUDUĆA
POTRAŽIVANJA
Ukoliko je unapred poznat podatak o tome ko će biti Dužnik potraživanja predmet faktoringa mogu biti i buduća potraživanja za prodaju robe i usluga. Ugovorom o faktoringu, čiji je predmet buduće potraživanje, određuje se minimalan iznos i datum do kada treba da nastane potraživanje. Potraživanje nastaje onog trenutka kada je ustupilac potraživanja sačinio fakturu za robu i usluge koje prodaje Dužniku po navedenom ugovoru.
Primer faktoringa budućih potraživanja
KLIJENT ZAKLJUČUJE UGOVOR O SARADNJI SA KUPCEM
Ugovorom o saradnji preciziraju se osnovni uslovi saradnje: predmet saradnje, iznos potraživanja koje će nastati, dinamika isporuke i plaćanja.
KLIJENT DOSTAVLJA UPIT ZA FAKTORING
budućih potraživanja.
FAKTOR DOSTAVLJA PONUDU ZA FAKTORING
KLIJENT PRIHVATA/ODBIJA FAKTORING
U SLUČAJU PRIHVATA PONUDE, FAKTOR PRIPREMA UGOVORNU DOKUMENTACIJU
KLIJENT POTPISUJE DOKUMENTACIJU I OBAVEŠTAVA KUPCA O PROMENI POVERIOCA
FAKTOR ISPLAĆUJE AVANS KLIJENTU
po osnovu budućih potraživanja.
FAKTOR ČEKA ISPORUKE I FAKTURISANJE POTRAŽIVANJA
KLIJENT IZDAJE FAKTURE I USTUPA IH FAKTORU
FAKTOR ČEKA NAPLATU POTRAŽIVANJA OD KUPCA
FAKTOR NAPLAĆUJE POTRAŽIVANJE OD KUPCA
Na dan naplate nastalih potraživanja faktor od iznosa naplate odbija iznos puštenog avansa i troškova finansiranja i razliku sredstva isplaćuje klijentu.
OBRNUTI FAKTORING
Obrnuti faktoring, predstavlja varijaciju klasičnog faktoringa, koja se ugovara između faktora i dužnika iz ugovora o prodaji robe ili pružanja usluga u zemlji i inostranstvu, na osnovu čega faktor preuzima njegovu obavezu PREMA POVERIOCIMA, a ima pravo naplate od dužnika u roku koji je definisan ugovorom o prodaji robe ili pružanja usluga. Za razliku od klasičnog faktoringa, u ovoj transakciji dužnik je u obavezi da obezbedi saglasnost poverioca.
Primer obrnutog faktoringa
KLIJENT ISPORUČUJE ROBU/IZVRŠAVA USLUGU KUPCU
i izdaje fakture kupcu.
KLIJENT DOSTAVLJA UPIT ZA FAKTORING
nedospelih potraživanja
FAKTOR DOSTAVLJA PONUDU ZA FAKTORING.
KLIJENT PRIHVATA/ODBIJA FAKTORING
U SLUČAJU PRIHVATA PONUDE, FAKTOR PRIPREMA UGOVORNU DOKUMENTACIJU
KUPAC POTPISUJE DOKUMENTACIJU I OBAVEŠTAVA POVERIOCA
FAKTOR ISPLAĆUJE KUPCA
FAKTOR ČEKA NAPLATU OD KUPCA
FAKTOR SE NAPLAĆUJE OD KUPCA
Na dan naplate nastalih potraživanja faktor od iznosa naplate odbija iznos puštenog avansa i troškova finansiranja i razliku sredstva isplaćuje klijentu.
TROŠKOVI FAKTORING TRANSAKCIJE
Na osnovu zaključenog ugovora o faktoringu, faktor klijentu isplaćuje avans od 60-95% iznosa potraživanja i obračunava sledeće troškove:
- FIKSAN TROŠAK – provizija na ime obrade faktoring transakcije, obračunava se jednokratno u % od 0,2-3% na iznos puštenog avansa,
- VARIJABILAN TROŠAK – kamata, obračunava se mesečno na iznos nenaplaćenog potraživanja u % od 0,2-3% na iznos nenaplaćenog potraživanja.
Za više pitanja ili apliciranje zahteva za faktoring, kontaktirajte nas.
KOJI FAKTORI UTIČU NA TROŠKOVE FINANSIRANJA?
Za razliku od drugih faktoring društava nemamo unapred određen cenovnik naših usluga. Negujemo LIČNI PRISTUP KLIJENTU i odluku o finansiranju donosimo na osnovu iskustvene i finansijske procene u pogledu PROCENE RIZIČNOSTI PLASMANA. Faktori koji određuju cenu usluge su:
- Procena kreditnog boniteta dužnika,
- Procena kreditnog boniteta klijenta u slučaju regresnog faktoringa,
- Procene kvaliteta sredstva obezbeđenja,
- Procene rizičnosti sektora iz koga dolaze dužnik/ klijent,
- Indikatora prinudne naplate,
- Indikatora ispravke vrednosti potraživanja klijenata,
- Indikatora problematičnih plasmana,
- Iskustvene procene našeg tima u saradnji sa sektorom iz koga dolaze dužnik/ klijent.
Strateški vodič kroz faktoring: Rešenja za likvidnost bez bankarskog duga
Koja je ključna razlika između faktoringa i bankarskog kredita?
Faktoring nije bankarski kredit; on se tretira kao prodaja potraživanja, a ne kao zaduženje. Dok kredit povećava vaš dug, faktoring otključava vaš sopstveni kapital zarobljen u fakturama, ostavljajući vaše bilanse čistim.
Da li korišćenje faktoringa opterećuje Kreditni biro moje firme?
Ne, faktoring poslovi se ne evidentiraju kao dug preduzeća u Kreditnom birou. To zapravo poboljšava vaše racije likvidnosti i čini vašu firmu kreditno sposobnijom za buduće investicione planove.
Da li je za odobrenje faktoringa neophodna hipoteka ili nepokretna imovina?
Ne zahtevamo hipoteku kao obavezan uslov. Modeli obezbeđenja su potpuno individualni i definišu se sporazumno, primarno na bazi profesionalne procene boniteta vaših kupaca.
Koliko je faktoring brži od tradicionalnog bankarskog kredita?
Dok odobrenje bankarskog kredita može trajati nedeljama, isplata putem faktoringa se tipično vrši u roku od 24 do 48 sati nakon verifikacije dokumentacije.
Može li faktoring doneti direktan profit mom preduzeću?
Da. Korišćenjem sredstava dobijenih odmah po isporuci, možete isplatiti svoje dobavljače ranije i ostvariti rabate za rano plaćanje, koji često premašuju sam trošak faktoring usluge.
Da li je faktoring znak finansijske slabosti firme?
Naprotiv, ovaj instrument koriste najbrže rastuće kompanije u IT i transportnom sektoru kako bi ubrzale skaliranje bez gubitka kontrole nad vlasništvom (Equity).
Da li finansirate potraživanja od inostranih kupaca?
Da, kroz model međunarodnog faktoringa vršimo proveru inostranih partnera i osiguravamo naplatu vašeg izvoza bez čekanja na spore bankarske transfere.
Unapredite brzinu obrta vašeg kapitala već danas
Saznajte kako naši modeli finansiranja potraživanja mogu osnažiti vašu tržišnu poziciju i podržati vaše strateške ciljeve.
Pridružite se velikom broju uspešnih kompanija iz Srbije koje su ovog meseca optimizovale svoj operativni kapital.
Zakažite profesionalne konsultacije.